行情總在絕望中誕生，在半信半疑中成長，在憧憬中成熟，在希望中毀滅。
為什么散戶在股市里賺錢很難？
在解答之前我們先來分析成長投資教父彼得·林奇的箴言。
先提出一個(gè)問題：個(gè)人投資有可能戰(zhàn)勝結(jié)構(gòu)嗎？對(duì)于這個(gè)問題，很多是比較悲觀的，也難怪，從數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)來看，大多數(shù)散戶都是不賺錢的，有券商曾經(jīng)做過統(tǒng)計(jì)，2015 這樣大大牛市中，60% 的散戶依然是虧錢的，原因很簡單，追漲殺跌，恐懼和貪婪的情緒讓自己做出錯(cuò)誤的決策。那么，是不是散戶就一定是韭菜呢？也不一定，散戶也有自己的優(yōu)勢(shì)，充分利用好自己的優(yōu)勢(shì)，戰(zhàn)勝散戶也不是不可能的。否則，這個(gè)市場(chǎng)上就不會(huì)經(jīng)常會(huì)出現(xiàn)「牛散」了。
說起上個(gè)世紀(jì)優(yōu)秀的基金管理人，有人會(huì)信仰本杰明·格雷厄姆，有人崇拜約翰·鄧普頓，也有人會(huì)推崇約翰·內(nèi)夫，眾口不一。但如果誰把彼得·林奇放在第一位，你會(huì)發(fā)現(xiàn)，很少人會(huì)反對(duì)這一點(diǎn)。
1977 年，林奇開始管理麥哲倫基金時(shí)，基金規(guī)模為 2000 萬美元。13 年后，1990 年，麥哲倫基金規(guī)模達(dá)到了 140 億，翻了 700 倍，成為當(dāng)時(shí)全球資產(chǎn)管理金額最大的基金。基金持有人超過 100 萬人，幾乎每 200 個(gè)美國人里，就有 1 個(gè)人持有麥哲倫基金。麥哲倫的投資績效也名列第一，13 年的年平均復(fù)利報(bào)酬率高達(dá) 29％ 。然而，正是這樣一個(gè)舉世矚目的投資大師，卻認(rèn)為在股票投資上，散戶能夠戰(zhàn)勝機(jī)構(gòu)投資者，戰(zhàn)勝華爾街。
在彼得·林奇看來，散戶擁有機(jī)構(gòu)所不具備的優(yōu)勢(shì)。例如，不必像專業(yè)投資者那樣不得不分散，完全可以集中投資少數(shù)股票。如果一時(shí)找不到好的股票，業(yè)余投資者也可以隨時(shí)空倉，抱著現(xiàn)金等待機(jī)會(huì)。所以散戶只要精心挑選幾個(gè)自己熟悉行業(yè)的股票，把重心放在幾個(gè)股票上，做足功課，就能比機(jī)構(gòu)有更高的收益。
大量的投資者交流，我發(fā)現(xiàn)很多人虧損真的就是因?yàn)樘澬?。他總想著短時(shí)間內(nèi)通過打板來實(shí)現(xiàn)巨大收益，總是想著抓到一個(gè)順控發(fā)展這樣短期翻個(gè)好幾倍的股票。
最近一個(gè)投資者就是打板收益不錯(cuò)，前幾天又看上了貝因美，結(jié)果四天時(shí)間虧損了將近30個(gè)點(diǎn)。打板就是這樣，變幻莫測(cè)，漲跌全看主力心情，天地板，地天板也是常有的事，根本無法分析。
做投資的時(shí)候，我們一再強(qiáng)調(diào)，把風(fēng)險(xiǎn)考慮在第一位。哪怕賺的小一點(diǎn)，慢一點(diǎn)，但是只要你能保持大概率的盈利那就能夠長久。
暴賺暴賠不可取，不要去梭哈搏一把。這樣會(huì)消耗你大量的精力，也會(huì)分離你的心態(tài)，導(dǎo)致越亂越錯(cuò)。我們要設(shè)定個(gè)小目標(biāo)，比如說一個(gè)月賺他5個(gè)點(diǎn)。有人覺得這目標(biāo)太小了，可你要知道如果每個(gè)月都賺這么多的話，一年下來盈利就是80％。
炒股最難的不是盈利，而是持續(xù)穩(wěn)定的盈利。
想靠股票發(fā)大財(cái)?shù)娜俗钊菀自诠墒欣锍蕴?，他眼里只有欲望，沒有風(fēng)險(xiǎn)。
還有那些加十倍，八倍杠杠的，更是自掘墳?zāi)埂?/p>
因?yàn)榧词故亲顑?yōu)秀的股票，他也有大幅回調(diào)的時(shí)候。一旦加了杠桿，跌破止損位，你就會(huì)被強(qiáng)制平倉，平倉你的本金就沒有了。股票再漲上來也跟你沒關(guān)系了。
如果是短線，那么只要公司沒有什么大問題就可以了，選取市場(chǎng)在50-100億之間的，疊加多個(gè)熱點(diǎn)屬性，比如半導(dǎo)體芯片，新能源，鋰電等等，并且任何時(shí)候都要控制不要滿倉，設(shè)置好止盈止損的心里防線，止損一般控制在5%個(gè)點(diǎn)以內(nèi)，止盈的話一般可以控制在5-15%點(diǎn)個(gè)左右就可以，重要的一點(diǎn)就是只做龍頭股，因?yàn)橹挥旋堫^的收益才是最大的，如果龍頭難抓，就做龍二，或者龍回首，沒方向的話直接看我前兩天的文章就可以了！
如果是中長線，就一定要對(duì)公司有一個(gè)基本的判斷，如何簡單地看公司良好，直接打開F10，看近三年的盈利預(yù)測(cè)，每年呈現(xiàn)有遞增的都不會(huì)太差，如果公司一家都沒有機(jī)構(gòu)調(diào)研，那就不會(huì)是好公司，其次看財(cái)務(wù)的三大報(bào)表，凈資產(chǎn)增長率，凈資產(chǎn)收益率以及業(yè)績?cè)鲩L率，如果這三個(gè)指標(biāo)達(dá)到15%以上就是合格線了，技術(shù)的話最重要的就是看量能，量價(jià)關(guān)系搞明白成功的概率就會(huì)大幅的提升，其他一些MACD等一些指標(biāo)，都可以用來精確的輔助。
MACD干貨分享，教你徹底搞懂MACD，學(xué)會(huì)輕松賺錢！
MACD是由三條線和紅綠色柱體構(gòu)成，黑色線是DIF線，稱之為快線;紫色線是DEA線，稱為慢線。中間的一條直線是零軸，紅色和綠色的柱體是能量柱。
零軸：上方為正值區(qū)域，屬于多方領(lǐng)域;下方為負(fù)值區(qū)域，屬于空方領(lǐng)域。
曲線：DIF為快線，DEA為慢線。
柱體：紅色柱線運(yùn)行在正值區(qū)域;綠色柱線運(yùn)行在負(fù)值區(qū)域。
1、當(dāng)DIF和MACD的值為正值時(shí)，即均在0軸以上，屬多頭市場(chǎng)。若DIF線向上突破MACD線時(shí)，構(gòu)成黃金交叉，為買入信號(hào);若DIF線向下突破MACD時(shí)，構(gòu)成死亡交叉，為回落信號(hào)，可以短線獲利了結(jié)，不可以長線放空。
2、當(dāng)DIF和MACD的值為負(fù)值時(shí)，即均在0軸以下，屬空頭市場(chǎng)。若DIF線向下突破MACD線時(shí)，構(gòu)成死亡交叉，為賣出信號(hào);若DIF線向上突破MACD時(shí)，構(gòu)成黃金交叉，為反彈信號(hào)，可以短線回補(bǔ)，不可以追漲。
3、向下移動(dòng)的MACD轉(zhuǎn)為向上移動(dòng)，DIF向上穿過MACD產(chǎn)生金叉，表明多方占有一定的優(yōu)勢(shì)?？煞譃閮煞N現(xiàn)象：MACD在正值區(qū)域，即在0軸以上，此現(xiàn)象通常表示回檔暫告結(jié)束，可以跟進(jìn)做多;MACD在負(fù)伏區(qū)域，即在0軸以下，此現(xiàn)象通常表示反彈開始，可以用少最資金做反彈。
4、向上移動(dòng)的MACD轉(zhuǎn)為向下移動(dòng)，DIF向下穿過MACD產(chǎn)生死叉，表明空方占有一定的優(yōu)勢(shì)。
5、當(dāng)MACD與股價(jià)生產(chǎn)頂背離時(shí)，為賣出信號(hào);底背離時(shí)，為買入信號(hào)。股價(jià)出現(xiàn)兩個(gè)以上近期相對(duì)低點(diǎn)，而MACD并不況合出現(xiàn)新低點(diǎn)，可以買入;股價(jià)出現(xiàn)兩個(gè)以上近期相對(duì)高點(diǎn)，而MACD并不配合出現(xiàn)新高點(diǎn)，可以賣出。
6、在高位二次或二次以上死叉可能大跌，應(yīng)及時(shí)停損離場(chǎng);在低位二次或二次以上金叉可能大漲，應(yīng)轉(zhuǎn)變思維，做好做多準(zhǔn)備。
MACD基本應(yīng)用方法(見圖)：
1、MACD金叉：DIFF由下向上突破 DEA,為買入信號(hào)。
2、MACD死叉：DIFF由上向下突破 DEA,為賣出信號(hào)。
3、MACD紅轉(zhuǎn)綠：MACD值由正變負(fù),市場(chǎng)由多頭轉(zhuǎn)為空頭。
4、MACD綠轉(zhuǎn)紅：MACD值由負(fù)變正,市場(chǎng)由空頭轉(zhuǎn)為多頭。
5、當(dāng) DEA線與 K線趨勢(shì)發(fā)生背離時(shí)為反轉(zhuǎn)信號(hào)。
6、DIFF與 DEA均為正值,即都在零軸線以上時(shí),大勢(shì)屬多頭市場(chǎng),DIFF向上突破 DEA,可作買。
7、DIFF與 DEA均為負(fù)值,即都在零軸線以下時(shí),大勢(shì)屬空頭市場(chǎng),DIFF向下跌破 DEA,可作賣。
8、DEA在盤整局面時(shí)失誤率較高,但如果配合 RSI及 KD指標(biāo)可適當(dāng)彌補(bǔ)缺點(diǎn)。
MACD買賣五絕技
絕一：MACD黃金叉.MACD指標(biāo)在日線或周線圖上，DIF和DEA線位于0軸處(臨界點(diǎn)0附近形成的黃金叉為買入信號(hào)，果斷買入股票將大漲)
絕二：DIF與DEA在0軸上水平黏合在MACD指標(biāo)中，DIF與DEA線位于0軸上方，并且平行黏合，綠柱小，且很少或無，即將翻紅，出現(xiàn)第一根紅柱的時(shí)候，為買入信號(hào)，果斷買入。
絕三：MACD二次帶量增大(佛手)當(dāng)一個(gè)波段的MACD紅柱逐漸縮小后，即將要出綠柱，綠柱卻沒有出現(xiàn)，反而出現(xiàn)了再次增大的紅柱現(xiàn)象，預(yù)示著股價(jià)新一輪上漲將要的開始，且比上一個(gè)波段的力度還要強(qiáng)。
絕四：日線MACD最后一根綠柱買入法則股票下跌一輪后，做空動(dòng)能逐漸衰竭，做多動(dòng)能進(jìn)一步增強(qiáng)，當(dāng)做空動(dòng)能衰竭到極限時(shí)，隨后做多力量噴薄爆發(fā)!(前提條件是60分鐘圖必須出現(xiàn)1-2根紅柱線)，尤其是圓弧底的形態(tài)更為可靠)
絕五：MACD洗盤結(jié)束的信號(hào)當(dāng)一個(gè)波段的MACD紅柱上攻縮短后，又收出1-4根很短的小綠柱并快速縮短(洗盤的綠柱都很短)，在最后一根買入(洗盤結(jié)束的信號(hào))接下來即將出現(xiàn)紅柱，新的一輪上升行情即將展開。
散戶不要以死抗一只股的心態(tài)去炒股，所謂越跌越買
散戶不要以死抗一只股的心態(tài)去炒股，所謂越跌越買，會(huì)害死人，這種炒股方式是最簡單的，但結(jié)局往往很慘。你不但在股市中沒有歷練，而往往最后結(jié)局是以絕望割大肉為代價(jià)，極少數(shù)人才能抗到最后盈利回本，所以我認(rèn)為散戶炒股一定要設(shè)立止損點(diǎn)，到達(dá)止損點(diǎn)無腦止損，選股方面去選那些活性好，并且處于平盤整理期，有開始向上走的趨勢(shì)，有當(dāng)下或近期炒作熱點(diǎn)的，并且基本面可以的個(gè)股，很大程度會(huì)盈利，再強(qiáng)調(diào)一遍散戶炒股不要抗高位下跌的股或股性很差的個(gè)股，它不但會(huì)浪費(fèi)你的金錢和精力，還會(huì)廢掉你。
第一，你一定得想好自己究竟要賺什么樣的錢。
想賺市場(chǎng)的錢，想賭一把的，想想現(xiàn)在A股四五千只股票了，籌碼多的是。只是在輸光的時(shí)候，千萬別哭。
投資股市，一定要遠(yuǎn)離賭博
第二，你一定得給自己做好身份定位。
你我都是普通投資者。你我玩的，都是二級(jí)市場(chǎng)。
大股東的持倉成本，一股的成本可能只有一元，甚至通過分紅、送股，早就玩成了幾分錢，甚至是負(fù)數(shù)。
而你我在二級(jí)市場(chǎng)的成本，一股可能就十幾元、幾十元，甚至幾百元、上千元。這意味著，原始股東們，包括創(chuàng)投、風(fēng)投之類的，什么價(jià)位上賣出都是賺的，而你我不行。
這個(gè)身份定位決定了，我們購買的股票價(jià)格，必須跟它的盈利能力相匹配。在社會(huì)價(jià)值與商業(yè)價(jià)值之間，我建議你還是多多關(guān)注一下商業(yè)價(jià)值
第三，你一定不要忘了普通投資者的最大優(yōu)勢(shì)是什么。
拼投研，拼消息，拼操控，拼關(guān)系，你鐵定拼不過各類大小機(jī)構(gòu)。
你唯一能拼得過他們的，就是你對(duì)時(shí)間和資金的把控。
錢是我們自己的。
因?yàn)楣ば诫A層的性質(zhì)認(rèn)定，我們天生的永不滿倉。
越是市場(chǎng)低迷時(shí)，我們能買到的便宜籌碼越多。
第四，請(qǐng)你一定要記住，現(xiàn)在A股處于低位。
股價(jià)起起落落，好像永遠(yuǎn)在波動(dòng)。
但股市自有其基本運(yùn)行規(guī)律。
這個(gè)基本規(guī)律就是：市場(chǎng)跟經(jīng)濟(jì)，個(gè)股跟業(yè)績，在長周期范疇內(nèi)，高度正相關(guān)。
目前A股整體不到18倍估值，30年、20年、10年、5年、3年百分位數(shù)，都處在中等偏下的位置。
其中更有大把三四倍估值的板塊和股票，在不斷地迭創(chuàng)歷史新低。
而中國，在目前和可見的未來，都還在、都還可能以中高速的速度增長。此時(shí)此刻，離開這樣的市場(chǎng)，你得做好踏空的準(zhǔn)備
第五，你一定要知道，股票的背后是企業(yè)，而企業(yè)的成長需要時(shí)間。
巴菲特說，不想持有一個(gè)公司十年，就不要持有十分鐘，他本意不是說，買入的公司都要持有十年，而是說，只有能看到十年之后公司景象的公司才值得買入。
林園說，我只買跟嘴巴相關(guān)的公司，而且我會(huì)先看三年再說。
張磊說，買入好公司，做時(shí)間的朋友。
但斌說，投資不需要高等數(shù)學(xué)，只需要常識(shí)和智慧，一個(gè)人在市場(chǎng)里的輸贏結(jié)果，實(shí)際上是對(duì)他人性優(yōu)劣的獎(jiǎng)懲。有的人從來沒有真正的堅(jiān)定過，因?yàn)樗麄儚膩頉]有真正的思考過。
最后，我想說一句，對(duì)于交易，你無論是追求勝率還是追求概率，都應(yīng)該明白一點(diǎn)，人性才是交易之匙，面對(duì)盈虧反復(fù)時(shí)，那種想贏怕輸?shù)男膽B(tài)起伏，才是每一個(gè)交易者需要不斷總結(jié)的地方，要學(xué)交易，先學(xué)做人，背后不關(guān)乎人生的大道理，只是因?yàn)榭朔诵灾胸?fù)面的因素是做好交易的先提條件。
