中證網(wǎng)訊（記者 胡雨）據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會（下稱“協(xié)會”）6月30日消息，為適應行業(yè)發(fā)展趨勢，促進證券公司持續(xù)穩(wěn)定健康發(fā)展，防范系統(tǒng)性風險，協(xié)會風險管理委員會成立專題小組在總結行業(yè)同一業(yè)務、同一客戶風險管理機制優(yōu)秀實踐經(jīng)驗的基礎上，研究起草《證券業(yè)務示范實踐第4號——證券公司同一業(yè)務同一客戶風險管理》（以下簡稱《示范實踐》），為證券公司實現(xiàn)同一業(yè)務、同一客戶相關風險信息集中管理提供參考，并建議在五個方面予以重點關注。
《示范實踐》主要分為四部分，一是介紹如何構建同一業(yè)務及同一客戶風險管理機制，對同一業(yè)務從定義、分類分層及新業(yè)務歸集原則等方面介紹了如何構建同一業(yè)務風險管理機制；針對同一客戶，歸納了如何做好單一客戶身份識別、如何通過識別客戶間關聯(lián)關系認定同一客戶。二是在考慮各種風險信息類別的基礎上明確了風險信息收集的范圍與標準。三是針對同一業(yè)務、同一客戶分別展示了在風險管理方面的應用，包括通過實施同一業(yè)務管理，為證券公司實現(xiàn)對各類業(yè)務各層級、各維度風險指標的每日（T+1）計量及風險監(jiān)測夯實基礎；針對同一客戶，可以應用于事前、事中、事后全流程風險管理。四是介紹同一業(yè)務、同一客戶數(shù)據(jù)集市建設的系統(tǒng)實現(xiàn)以及同一業(yè)務、同一客戶相關系統(tǒng)服務的實現(xiàn)方法，包括建立數(shù)據(jù)集市的關鍵步驟，系統(tǒng)服務實施中需要重點關注的問題等內容。
在推行同一業(yè)務、同一客戶風險管理機制的過程中，《示范實踐》建議證券公司重點關注以下五個方面：一是制定明確的、具有可操作性的定義和標準，要充分考慮到各個部門、子公司的人員、系統(tǒng)等方面的具體情況、特別是差異情況，要具有可操作性；二是重視數(shù)據(jù)治理和質量控制，證券公司應建立健全數(shù)據(jù)治理和質量控制機制；三是提升系統(tǒng)的可擴展性，證券公司在建設系統(tǒng)時，應在軟硬件及系統(tǒng)架構層面規(guī)劃足夠擴展空間，讓系統(tǒng)保持足夠彈性；四是要量“需”而為，證券公司應結合自身特點逐步實現(xiàn)；五是建立動態(tài)調整機制，證券公司應定期、不定期對同一業(yè)務的定義及分類分層、同一客戶的定義及認定標準、在風險管理中的應用以及配套的系統(tǒng)等進行回溯、評估、動態(tài)調整，不斷優(yōu)化完善。
協(xié)會表示，建立同一業(yè)務、同一客戶風險管理機制，有助于引導證券公司按照科學合理的方法對具有相同風險特征的業(yè)務采取基本一致的風控措施。證券公司在準確識別客戶關聯(lián)關系的基礎上，優(yōu)化風險管理全流程，實現(xiàn)對客戶評級授信、風險監(jiān)測及后續(xù)管理等的統(tǒng)一管控，將有效提升全面風險管理能力。各公司應結合實際，落實《示范實踐》對于同一業(yè)務及同一客戶風險管理的相關要求，并在實施中逐步完善。下一階段，協(xié)會將通過加強培訓、組織經(jīng)驗交流等方式，推廣行業(yè)同一業(yè)務同一客戶風險管理優(yōu)秀實踐經(jīng)驗，跟蹤了解行業(yè)落實情況，促進行業(yè)集中統(tǒng)一的風險管理能力的提高，助力行業(yè)高質量發(fā)展。
