踐行ESG企業(yè)樣本|興業(yè)銀行：探求實(shí)現(xiàn)銀行經(jīng)濟(jì)效益與社會(huì)環(huán)境效益的共贏
作為推動(dòng)ESG理念實(shí)踐的重要力量，商業(yè)銀行踐行ESG既能夠更好適應(yīng)行業(yè)監(jiān)管要求，又有助于挖掘新的市場(chǎng)機(jī)遇，推動(dòng)經(jīng)營(yíng)模式和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)有效轉(zhuǎn)型。興業(yè)銀行是踐行國(guó)內(nèi)銀行業(yè)ESG的先行者之一，該行將ESG管理體系引入到公司治理和日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，逐步繪制出ESG發(fā)展“路線圖”。
綠色信貸成為銀行推進(jìn)綠色低碳轉(zhuǎn)型的有力抓手。作為國(guó)內(nèi)首家“赤道銀行”，興業(yè)銀行聚焦“降碳、減污、擴(kuò)綠、增長(zhǎng)”重點(diǎn)領(lǐng)域，加快全綠轉(zhuǎn)型。截至2022年末，該行人行口徑綠色貸款余額6370.72億元，較上年末增長(zhǎng)40.34%，繼續(xù)保持行業(yè)領(lǐng)先。
推動(dòng)綠色金融的發(fā)展離不開產(chǎn)品和服務(wù)的創(chuàng)新。2022年，興業(yè)銀行重點(diǎn)復(fù)制和推廣碳減排掛鉤貸款等產(chǎn)品，通過根據(jù)企業(yè)低碳轉(zhuǎn)型、清潔發(fā)展情況設(shè)計(jì)貸款利率，將貸款定價(jià)與項(xiàng)目關(guān)鍵低碳技術(shù)指標(biāo)掛鉤。同時(shí)，針對(duì)新能源、碳市場(chǎng)等領(lǐng)域，創(chuàng)新推出“綠色借據(jù)信息管理”模塊，包含了補(bǔ)貼管理、碳減排貸款管理等功能。
商業(yè)銀行的普惠金融業(yè)務(wù)是促進(jìn)社會(huì)共同富裕的重要手段。興業(yè)銀行將普惠金融定位為全行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展的新賽道之一，不斷加大小微企業(yè)等普惠金融重點(diǎn)領(lǐng)域的信貸投放。截至2022年末，興業(yè)銀行小微企業(yè)貸款余額約1.2萬億元, 涉農(nóng)貸款余額達(dá)5809.82億元，對(duì)公普惠貸款增量、涉農(nóng)貸款增量等均居股份制銀行第一位。
響應(yīng)普惠金融的“數(shù)字化轉(zhuǎn)型”趨勢(shì)，興業(yè)銀行建設(shè)運(yùn)營(yíng)“興業(yè)普惠”線上平臺(tái)，依托興融資、興注冊(cè)、興開戶、興代賬、興支付、興財(cái)富“六大”功能體系，為中小微企業(yè)、個(gè)體工商戶、小微企業(yè)主提供涵蓋“金融+非金融”的服務(wù)。截至2022年末，“興業(yè)普惠”平臺(tái)累計(jì)接受超17萬戶申請(qǐng)，解決融資需求3.39萬筆，金額1005.81億元。
值得注意的是，為深入踐行ESG理念，2022年，興業(yè)銀行正式將董事會(huì)“戰(zhàn)略委員會(huì)”更名為“戰(zhàn)略與ESG委員會(huì)”，在原戰(zhàn)略委員會(huì)職責(zé)基礎(chǔ)上補(bǔ)充完善ESG相關(guān)職責(zé)，負(fù)責(zé)審批ESG戰(zhàn)略、環(huán)境與社會(huì)政策等事項(xiàng)。
興業(yè)銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人在接受北京商報(bào)記者采訪時(shí)表示，作為赤道原則的升級(jí)拓展，興業(yè)銀行將踐行ESG理念與銀行高質(zhì)量發(fā)展相融合，進(jìn)一步探求實(shí)現(xiàn)銀行經(jīng)濟(jì)效益與社會(huì)環(huán)境效益的共贏。董事會(huì)“戰(zhàn)略委員會(huì)”更名為“戰(zhàn)略與ESG委員會(huì)”是ESG管理體制機(jī)制的一次變革。一方面可以提升公司治理能力，將ESG融入戰(zhàn)略發(fā)展，建立具有行業(yè)領(lǐng)先水平的ESG管理決策機(jī)制；另一方面可進(jìn)一步增加委員會(huì)對(duì)于外部ESG政策動(dòng)態(tài)、ESG戰(zhàn)略規(guī)劃、重大政策與基本制度制定、ESG戰(zhàn)略實(shí)施監(jiān)督等職責(zé)，強(qiáng)化其在ESG管理方面的重大決策職權(quán)。
據(jù)了解，興業(yè)銀行制定了ESG授信政策，將 ESG相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系全面運(yùn)用到企業(yè)金融、零售金融、同業(yè)金融三大業(yè)務(wù)條線的授信流程中，并根據(jù)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)將客戶分為 A、B、C、D 四類，采取差別化的管理策略，并融入盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審、合同簽訂、融資發(fā)放、存續(xù)期管理等授信流程各環(huán)節(jié)。
對(duì)于后續(xù)踐行ESG理念的舉措，“未來，我行將進(jìn)一步探索將ESG理念融入發(fā)展戰(zhàn)略與公司治理之中”，上述興業(yè)銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，興業(yè)銀行將持續(xù)健全ESG政策、制度和流程，統(tǒng)籌推進(jìn)ESG相關(guān)的盡職調(diào)查、行業(yè)政策、授信政策、客戶評(píng)估等流程優(yōu)化和制度修訂，同時(shí)，完善ESG數(shù)字化評(píng)估體系、提升ESG信息披露國(guó)際化水平。
北京商報(bào)記者 李海顏
