9月18日，國家金融監(jiān)督管理總局贛州監(jiān)管分局行政處罰信息公開表顯示，江西上猶農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司被罰款240萬元。
主要違法違規(guī)事實(shí)包括：違規(guī)向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)發(fā)放流動(dòng)資金貸款；貸后管理不到位，個(gè)人貸款資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域；通過為不良貸款借新還舊掩蓋不良；以貸轉(zhuǎn)存；向不符合條件的借款人發(fā)放貸款，用于收回已核銷貸款；個(gè)人消費(fèi)貸款資金被挪用于股權(quán)投資；辦理以貸款資金繳存保證金的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)；向客戶轉(zhuǎn)嫁人身意外保險(xiǎn)費(fèi)用，增加融資成本等。
據(jù)“商商查”官網(wǎng)介紹，江西上猶農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司的法定代表人為張義麗，2016年公司注冊(cè)，注冊(cè)資金20836.15萬元；
根據(jù)股權(quán)結(jié)構(gòu)圖可以看出，江西上猶農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司的最大股東為贛州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，股份9.4%。第四大股東也是農(nóng)商行，為江西石城農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，持股3.1%。
該行也在農(nóng)商行參股，成為江西大余農(nóng)村商業(yè)銀行、江西上猶農(nóng)村商業(yè)銀行股東之一
“商商查”顯示2020年4月份贛州監(jiān)管分局向該行開出兩張罰單。因虛報(bào)涉農(nóng)貸款、小微企業(yè)貸款數(shù)據(jù)，該行被處30萬元罰款。同年9月被贛州市市場(chǎng)監(jiān)督管理局處罰，原因?yàn)楣酒髽I(yè)信息隱瞞真實(shí)情況、弄虛作假。
隨后在2022年2月25日，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布的罰單公告顯示，上猶農(nóng)商行因辦理無真實(shí)貿(mào)易背景的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，被處以罰款20萬元。
在經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)板塊，也有多次股權(quán)出質(zhì)記錄，其中多以贛州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司和前股東江西興國農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司為主。
