深圳寶安融興村鎮(zhèn)銀行違規(guī)被罰 大股東為哈爾濱銀行

來源：中國經(jīng)濟網(wǎng)

國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站今日公布的中國銀行保險監(jiān)督管理委員會深圳監(jiān)管局行政處罰信息公開表（深銀保監(jiān)罰決字〔2023〕54號）顯示，深圳寶安融興村鎮(zhèn)銀行存在如下主要違法違規(guī)事實（案由）：集團客戶授信集中度超標(biāo)；貸款三查不盡職導(dǎo)致貸款資金被挪用。深圳銀保監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，對深圳寶安融興村鎮(zhèn)銀行罰款60萬元。

同日公布的深銀保監(jiān)罰決字〔2023〕55號顯示，顏會乘對深圳寶安融興村鎮(zhèn)銀行貸款三查不盡職導(dǎo)致貸款資金被挪用的行為承擔(dān)直接責(zé)任。深圳銀保監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，對顏會乘警告。

深銀保監(jiān)罰決字〔2023〕56號顯示，荀璐對深圳寶安融興村鎮(zhèn)銀行集團客戶授信集中度超標(biāo)的行為承擔(dān)直接責(zé)任。深圳銀保監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，對荀璐警告。

資料顯示，深圳寶安融興村鎮(zhèn)銀行的大股東為哈爾濱銀行股份有限公司，持股比例70%。

相關(guān)法規(guī)：

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

（四）未按照規(guī)定進行信息披露的；

（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；

（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：銀行業(yè)金融機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

（一）責(zé)令銀行業(yè)金融機構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；

（二）銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

（三）取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

以下為原文：

（來源： 中國經(jīng)濟網(wǎng)）