公元2023年，大A變幻莫測，翻江倒海，氣勢磅礴。
先有AI之風跨洋而至，眾股聞風而動，攀龍附鳳，掀起漲停潮。
后有中特估異軍突起，所到之處，摧枯拉朽，疾風勁草，王旗昭昭。
世人云：追慕AI之人，已成血包，唯有中特估，才是康莊大道。
你沉思了半晌，眺望遠方，來到了昔日的戰(zhàn)場，只見旌旗滿山，殘陽如血，三位將軍立馬軍前：
他們戰(zhàn)功顯赫，德高望重：
在這次中特估之役中，他們斬獲頗豐：
這三位將軍，究竟何許人也，且聽我一一道來。
本文主要包括7個方面：盈利能力、運營能力、償債能力、成長能力、目前估值、股東情況、總結。通過對比分析，我們希望提供一種全新的視角，有助于你做出更加理性的投資決策。
如果你趕時間，可以先看最后的總結，快速了解各公司的整體情況。
說明：以下所有財務數(shù)據(jù)，均來自于各上市公司的財報。
1、盈利能力
1）主營業(yè)務及占比
這三家公司，主營業(yè)務包括資產管理、信托和金融租賃等，毛利率較高。
2）營收及歸母凈利潤
營收，工商銀行最高，其次是建設銀行，農業(yè)銀行第三。
歸母凈利潤，工商銀行最高，其次是建設銀行，農業(yè)銀行第三。
3）毛利率
不涉及。
4）凈利率
凈利率，建設銀行最高，其次是工商銀行，農業(yè)銀行第三。
5）經營活動現(xiàn)金流凈額
經營活動現(xiàn)金流，農業(yè)銀行最高，其次是工商銀行，建設銀行第三。
6）歸母凈利潤轉換為經營活動現(xiàn)金流的能力
積累現(xiàn)金的能力，農業(yè)銀行最高，其次是建設銀行，工商銀行第三。
2、運營能力
1）總資產周轉率
總資產周轉率，建設銀行最高。
2）存貨及占比
不涉及。
3）應收賬款及占比
不涉及。
4）合同負債及占比
不涉及。
5）固定資產占比
不涉及。
3、償債能力
1）資產負債率
資產負債率，農業(yè)銀行最高，其次是建設銀行，工商銀行第三。
2）有息負債
不涉及。
3）現(xiàn)金余額
現(xiàn)金余額，工商銀行最高，其次是建設銀行，農業(yè)銀行第三。
4）有息負債占現(xiàn)金余額的比例
不涉及。
5）資本支出及占比
資本支出，工商銀行最高，其次是農業(yè)銀行，建設銀行第三。
資本支出占歸母凈利潤的比例，工商銀行最高，其次是農業(yè)銀行，建設銀行第三。
4、成長能力
1）營收增長率
營收增速，農業(yè)銀行最高，其次是建設銀行，工商銀行第三。
2）凈利潤增速
凈利潤增速，農業(yè)銀行最高，其次是建設銀行，工商銀行第三。
3）凈資產收益率
凈資產收益率，建設銀行最高，其次是工商銀行，農業(yè)銀行第三。
4）機構盈利預測
這三家公司，未來3年的盈利情況，機構預測如下：
按機構的預測，農業(yè)銀行增速最快，年化增速7%；工商銀行增速最慢，年化增速6%。
5、目前估值
1）滾動市盈率
目前工商銀行的滾動市盈率為5，處于10年來29的分位值：
目前建設銀行的滾動市盈率為5，處于10年來36的分位值：
目前農業(yè)銀行的滾動市盈率為5，處于10年來31的分位值：
2）市凈率
目前工商銀行的市凈率為0.59，處于10年來11的分位值：
目前建設銀行的市凈率為0.63，處于10年來13的分位值：
目前農業(yè)銀行的市凈率為0.6，處于10年來19的分位值：
6、股東情況
老股民的肺腑之言：人多的地方不去，機構抱團容易踩踏。
1）股東人數(shù)
2）機構持倉占比
7、總結
通過以上對比分析，這三家公司整體能力如下圖所示：
可以看出：
1）盈利能力，整體而言，工商銀行>建設銀行>農業(yè)銀行
2）運營能力，整體而言，建設銀行>農業(yè)銀行>工商銀行
3）償債能力，整體而言，工商銀行>建設銀行>農業(yè)銀行
4）成長能力，整體而言，農業(yè)銀行>建設銀行>工商銀行
5）目前估值，所處分位，農業(yè)銀行>建設銀行>工商銀行
這三家公司目前的凈利潤和市值對比如下：
看完以上對比分析，你最看好誰呢？歡迎大家留言討論。
以上所有分析，都是基于歷史財務數(shù)據(jù)，僅作參考，不作為任何投資建議。
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