人民銀行上?？偛恐μ嵘鹑诜丛p防詐工作質(zhì)效
新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)訊（記者姜樊）7月28日，新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)記者從人行上海總部獲悉，近年來(lái)，人民銀行上?？偛恐笇?dǎo)上海市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)持續(xù)推進(jìn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”治理，著力提升金融反詐防詐工作質(zhì)效。今年來(lái)，轄內(nèi)銀行開(kāi)展涉案賬戶延伸排查超過(guò)12萬(wàn)戶，對(duì)其中近5萬(wàn)戶關(guān)聯(lián)銀行賬戶采取了不同程度的管控措施，降低相關(guān)賬戶涉案風(fēng)險(xiǎn)。
人行上?？偛勘硎?，提升全生命周期管理水平，一體推進(jìn)事前防范、事中預(yù)警、事后倒查。一是深入推進(jìn)賬戶分類(lèi)分級(jí)管理。堅(jiān)持多維度、差異化的客戶盡職調(diào)查方式，指導(dǎo)銀行合理設(shè)定單位賬戶和個(gè)人賬戶資金交易渠道和限額，使賬戶交易限額與客戶風(fēng)險(xiǎn)程度相匹配。二是持續(xù)完善事中交易監(jiān)測(cè)措施，指導(dǎo)銀行、支付機(jī)構(gòu)開(kāi)展涉案賬戶特征分析，充分運(yùn)用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能等技術(shù)手段，動(dòng)態(tài)完善監(jiān)測(cè)模型，持續(xù)跟蹤高危賬戶及高風(fēng)險(xiǎn)交易，落實(shí)精準(zhǔn)防控。三是組織開(kāi)展涉案賬戶及其關(guān)聯(lián)賬戶倒查，指導(dǎo)銀行和支付機(jī)構(gòu)以涉案賬戶為中心節(jié)點(diǎn)，延伸開(kāi)展關(guān)聯(lián)賬戶拓查，并對(duì)相關(guān)賬戶及時(shí)采取只收不付、暫停非柜面業(yè)務(wù)等措施。
“深化警銀協(xié)作，增強(qiáng)反詐合力。”人行上?？偛恐赋?，積極探索賬戶開(kāi)立階段的客戶身份識(shí)別新方式，通過(guò)警銀數(shù)據(jù)聯(lián)動(dòng)提升銀行的客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估效能；配合上海市公安局建立“一條專(zhuān)線、兩套名單”機(jī)制，提升上海市反詐中心與各商業(yè)銀行的涉詐賬戶信息共享效率，并著重從黑名單交易封阻、對(duì)公交易加強(qiáng)核實(shí)等環(huán)節(jié)提升防詐反詐實(shí)效。
2023年上半年，通過(guò)黑名單交易封阻已阻斷風(fēng)險(xiǎn)交易近4萬(wàn)筆，涉及金額超3億元；采取加強(qiáng)型對(duì)公賬戶交易確認(rèn)超過(guò)1100萬(wàn)次，涉及金額近15億元。
此外，人行上?？偛窟€不斷擴(kuò)大公眾宣傳覆蓋面，推動(dòng)反詐意識(shí)、反詐知識(shí)“入腦入心”。以“全民反詐在行動(dòng)”“預(yù)警勸阻別忽視，財(cái)產(chǎn)安全要重視”“全民反詐你我同行”等為宣傳主題，通過(guò)電子宣傳屏、宣傳海報(bào)、ATM宣傳標(biāo)語(yǔ)、微信公眾號(hào)、短視頻、手機(jī)銀行APP、網(wǎng)上銀行等線下線上多渠道開(kāi)展宣傳，并面向部分學(xué)校、社區(qū)開(kāi)展“VR反詐測(cè)試”“AR沉浸式闖關(guān)”等特色宣貫活動(dòng)，持續(xù)深化《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》專(zhuān)項(xiàng)宣傳，讓人民群眾充分理解《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》政策舉措、政策意圖，推動(dòng)提高全民對(duì)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙金融風(fēng)險(xiǎn)防范的知曉度和防騙意識(shí)、防騙能力，營(yíng)造知法守法的社會(huì)氛圍，全力構(gòu)建上海市“全社會(huì)反詐”新格局。
編輯 岳彩周
校對(duì) 柳寶慶
