在股債市場的波動下，8月全月銀行理財產品整體規(guī)模微跌，而記者近日獲得的一份同業(yè)數據顯示，納入統(tǒng)計的主要的14家理財公司中，超半數仍實現(xiàn)正增長，其中浦銀理財繼7月份增幅在股份制理財子公司中排名第一后，8月份增量和增幅在全部理財子公司中排名第一，體現(xiàn)出強勁的發(fā)展勢頭。
8月份，股市和債市的波動較7月明顯增強，股市8月先跌后漲，在印花稅減半征收、控制IPO發(fā)行節(jié)奏、降低兩融保證金等一系列政策出臺后，8月28日開盤指數漲幅一度5.06%，但沖高回落，全月上證指數下跌5.2%，是為今年以來單月最大跌幅。債市8月先漲后跌，10年期國債在月內達到至年內首次突破2.55%關口，但在前述股市政策以及地產政策等綜合影響下，8月最后一周債市出現(xiàn)回調。整體看，股債市場呈現(xiàn)出股債蹺蹺板效應，資管機構的投資難度不斷提升。
浦銀理財如何能在波動的市場中持續(xù)贏得投資者的認可？作為全市場第23家理財公司，浦銀理財并沒有太多的先發(fā)優(yōu)勢。公司去年初成立后，去年二季度，公司所在地上海地區(qū)疫情封控，日常經營受到諸多限制，去年四季度，債券市場出現(xiàn)較大幅度調整，理財產品的剛兌信仰塌方嚴重。正是在這樣的情況下，浦銀理財內部仍做了大量細致的工作，凈值轉型、產品遷移、產品新發(fā)、資產引入、渠道布局、投研再造、交易提速、系統(tǒng)迭代、運營賦能……通過持續(xù)不斷的調整、磨合、優(yōu)化，浦銀理財穩(wěn)健起步，逐步走上快車道，跑出加速度。
產品更穩(wěn)：打造業(yè)內領先的穩(wěn)健全譜系產品
經歷去年的債市波動之后，浦銀理財及時進行戰(zhàn)略層面的資產配置調整，全面做深做透穩(wěn)健全譜系產品，做到“三個全面”：穩(wěn)健類資產全面（存款、非標、攤余債券、優(yōu)先股專戶等）、穩(wěn)健產品期限全面（一天、七天、十四天、一個月、三個月、中長期等）、穩(wěn)健產品比例結構全面（穩(wěn)健類資產占比80%以上、70%以上、50%以上等），實現(xiàn)穩(wěn)健類產品規(guī)模占整體管理規(guī)模的90%以上。同時，積極抓住市場階段性行情機會，努力為投資者創(chuàng)造超額收益，實現(xiàn)攻守兼?zhèn)洹?/p>
具體來看，現(xiàn)金管理類產品方面，整體業(yè)績表現(xiàn)突出，其“天添利普惠現(xiàn)金管理產品”為2023年上半年理財公司業(yè)績TOP1，在多家重點渠道同時銷售，得到投資者的廣泛認可；最短持有期產品方面，多款產品業(yè)績在多個渠道置頂首位；季季鑫、悅恒利、悅鑫利等封閉式產品實現(xiàn)每期兌付業(yè)績基準達標率100%。
體驗更佳：打造業(yè)內最快到賬的理財產品
如果說當前穩(wěn)健理財產品的打造已屬于業(yè)內共識，那么在產品功能細節(jié)優(yōu)化上，浦銀理財再次凸顯其特色，其致力于打造業(yè)內最快到賬的理財產品。理財產品贖回到賬通常是“T+1晚間”，即投資者工作日的白天發(fā)起贖回，通常要到下一個工作的晚上才能收到贖回款項。目前市場上許多機構可以實現(xiàn)“T+1中午”，較以往能夠提前半天，而浦銀理財進一步實現(xiàn)“T+1上午”，力爭在早上將款項給到銷售渠道，由渠道盡快清分給到投資者，并已實現(xiàn)系統(tǒng)全自動化處理。傾盡全力，分秒必爭，為的就是能給渠道和投資者帶來更好的投資體驗。
渠道更廣：財富管理和資產管理的雙向奔赴
豐富多元的理財產品供給和為客戶提供財富管理投資顧問服務是資產管理業(yè)務一體之兩翼，金融如何更好地推動人民共同富裕將是理財公司和銷售機構共同的必答題。浦銀理財致力于打造“母行渠道+代銷渠道+直銷渠道”的全渠道發(fā)展模式，和銷售渠道合作共進，共同構建財富開放生態(tài)圈，為客戶和社會持續(xù)創(chuàng)造新的價值。
母行渠道方面，浦銀理財積極做好包括零售、私人銀行、公司客戶在內的全域財富管理，筑牢公司管理規(guī)模的基本盤；全力打造寶寶類錢包產品，成為母行理財產品創(chuàng)新的始發(fā)站；不斷加強財富號站內運營，成為財富陪伴創(chuàng)意靈感的策源地。
代銷渠道方面，浦銀理財已實現(xiàn)在國有銀行、股份制銀行、城商行、農商行、互聯(lián)網銀行等各類金融機構落地布局，憑借優(yōu)秀的產品業(yè)績和服務支撐，今年以來已實現(xiàn)超千億的增長，業(yè)內領先。
直銷渠道方面，浦銀理財近期落地全市場首單基于直銷渠道的家族信托認購股權類理財產品，在股權市場全面遇冷的情況，憑借突出的產品特色，仍受到投資者的廣泛認可，助力家族信托基業(yè)長青，推動科創(chuàng)金融不斷發(fā)展。
大資管行業(yè)歷經千帆，浦銀理財逐浪前行。市場在不斷演進，但浦銀理財為投資者創(chuàng)造穩(wěn)穩(wěn)幸福的決心將始終如一，不斷打造投資者體驗好、競爭力高的好產品，做好全生命周期的服務和陪伴。
浦銀理財，未來可期。
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