2023年5月份，國(guó)際支付領(lǐng)域“所有貨幣支付金額總體擴(kuò)大了8.75%”。其中，美元支付金額獲得了兩位數(shù)的增長(zhǎng)，在國(guó)際支付領(lǐng)域中占據(jù)的比例提升至42.6%，創(chuàng)下了最近數(shù)年來(lái)的新高。
第二名仍是歐元，但占比卻降至31.7%，創(chuàng)下最近數(shù)年來(lái)的新低。在俄烏沖突爆發(fā)之前，歐元與美元的國(guó)際支付比例非常接近，在部分時(shí)間段甚至“超過(guò)了美元，升至全球第一名”。
但在俄烏沖突爆發(fā)后，歐洲緊跟美國(guó)步伐，對(duì)俄羅斯實(shí)施嚴(yán)厲制裁，失去了部分市場(chǎng)和信心。歐元作為美元“影子貨幣”屬性被各國(guó)進(jìn)一步洞悉，他們看到了歐元早已失去了獨(dú)立性。
越來(lái)越多的國(guó)家似乎感受到“持有美元的所有潛在風(fēng)險(xiǎn)，在歐元身上一個(gè)都不會(huì)少”，歐元無(wú)法作為他們分散外匯風(fēng)險(xiǎn)的有效憑據(jù)。歐洲若不有效改變追隨美國(guó)的政策，那歐元的前景將會(huì)更加渺茫。
第三名繼續(xù)是英鎊，5月份的國(guó)際支付比例小幅下滑至6.47%；日元占據(jù)的市場(chǎng)份額降至3.11%，但仍在全球排第四名；我國(guó)人民幣的國(guó)際支付比例小幅上漲至2.54%，繼續(xù)排全球第五名。
第六名是加元，占比2.12%；港元排第七名，國(guó)際支付比例為1.46%。之后是澳元、新加坡元、瑞士法郎、泰銖、瑞典克朗、挪威克朗、波蘭茲羅提、馬來(lái)西亞林吉特……
人民幣主要在哪些國(guó)家、地區(qū)使用呢？
人民幣在我國(guó)對(duì)外貿(mào)易、跨境證券投資、直接投資、其他投資等領(lǐng)域已普遍使用。我國(guó)的跨境交易，當(dāng)然是人民幣國(guó)際支付的主戰(zhàn)場(chǎng)。備注：本文提到的我國(guó)、中國(guó)均特指中國(guó)大陸地區(qū)，不包括港澳臺(tái)。
但若看離岸市場(chǎng)，排在第一的位置是中國(guó)香港地區(qū)，5月份占據(jù)了“離岸人民幣使用總量的73.48%”，繼續(xù)是全球最大的離岸人民幣樞紐，繼續(xù)是全球最大的離岸人民幣資金池。
英國(guó)排第二名，5月份占比5.17%，仍是歐洲離岸人民幣中心；新加坡占比3.84%，俄羅斯占比2.58%、美國(guó)占比2.45%、中國(guó)臺(tái)灣占比2.24%、法國(guó)占比1.78%、韓國(guó)占比1.57%。
之后是日本、澳大利亞、中國(guó)澳門(mén)、德國(guó)、荷蘭、比利時(shí)、盧森堡，前十五強(qiáng)占據(jù)了離岸人民幣使用總量的98.07%。人民幣在其他發(fā)展中國(guó)家使用的比例，遠(yuǎn)低于大多數(shù)網(wǎng)友的預(yù)期。
只看跨境貿(mào)易，人民幣占據(jù)的份額有多少呢？
在公布國(guó)際支付整體數(shù)據(jù)的同時(shí)，SWIFT還公布了國(guó)際支付領(lǐng)域中的“跨境貿(mào)易”單項(xiàng)數(shù)據(jù)。在該領(lǐng)域，美元繼續(xù)處在壟斷位置，5月份的占比高達(dá)83.92%。
歐元排第二名，但占比只有6.22%；在跨境貿(mào)易領(lǐng)域，我國(guó)人民幣的表現(xiàn)要比英鎊、日元更好，5月份占比4.49%，排全球第三名；日元排第四名，占比1.65%；沙特里亞爾排第五，占比0.62%……
從目前的發(fā)展趨勢(shì)來(lái)看，我國(guó)人民幣在全球跨境貿(mào)易領(lǐng)域日漸活躍，很有可能在一兩年時(shí)間內(nèi)實(shí)現(xiàn)對(duì)歐元的趕超，升至全球第二名。但美元的核心位置仍較為牢固，還是大宗商品交易的核心貨幣。
人民幣的國(guó)際化進(jìn)程還需穩(wěn)扎穩(wěn)打，統(tǒng)籌好發(fā)展和安全的關(guān)系，營(yíng)造離岸人民幣自由使用新型互利合作關(guān)系，尊重和順應(yīng)市場(chǎng)發(fā)展需求，以貿(mào)易和實(shí)體投資為抓手促進(jìn)國(guó)際金融的有效合作。
我國(guó)CIPS流經(jīng)的人民幣，SWIFT能統(tǒng)計(jì)到嗎？
《南方人物周刊》在今年4月份再度發(fā)表了一篇介紹SWIFT的科普文章，里面提到：人民幣在我國(guó)境內(nèi)流通不需要使用SWIFT的報(bào)文，但若涉及跨境清算，就依然需要SWIFT系統(tǒng)提供信息傳輸?shù)姆?wù)。
這就是南生多次撰文表示“我國(guó)CIPS流經(jīng)的人民幣，大部分都能被SWIFT統(tǒng)計(jì)到的原因”。
但只是大部分，并非是全部?！赌戏饺宋镏芸愤@篇文章介紹的信息雖然很詳盡，但并沒(méi)有報(bào)道CIPS系統(tǒng)的最新動(dòng)態(tài)，忽視了還有部分參與者已不再需要使用SWIFT提供報(bào)文的訊息。
我國(guó)CIPS系統(tǒng)的參與機(jī)構(gòu)可分為“直接參與者、間接參與者”。直接參與者能獲得專(zhuān)線(xiàn)和CIPS對(duì)接，可不需要通過(guò)SWIFT轉(zhuǎn)接。但數(shù)量占比接近95%的間接參與者，基本都需要SWIFT報(bào)文來(lái)轉(zhuǎn)接。
是的，您沒(méi)看錯(cuò)！為了盡快推動(dòng)CIPS系統(tǒng)獲得更多的境外用戶(hù)，我國(guó)采取的是“借助SWIFT系統(tǒng)已搭建好的網(wǎng)絡(luò)來(lái)拓展用戶(hù)群”的策略，讓間接參與者依然使用SWIFT報(bào)文和我們對(duì)接。
CIPS系統(tǒng)目前的直接參與者比例太低，還有數(shù)量龐大的間接參與者在使用SWIFT報(bào)文，這就決定了我國(guó)CIPS流經(jīng)的人民幣，與SWIFT統(tǒng)計(jì)的人民幣大部分重疊。
目前這個(gè)漏洞，已著手來(lái)堵了
最近一兩年，我國(guó)在積極推動(dòng)“CIPS標(biāo)準(zhǔn)收發(fā)器”的應(yīng)用力度，這是專(zhuān)門(mén)給“非直接參與者”提供的對(duì)接服務(wù)，里面“融入了CIPS自己開(kāi)發(fā)的報(bào)文”，從理論上建立了閉環(huán)，可擺脫SWIFT報(bào)文了。
但目前仍是在理論上，CIPS標(biāo)準(zhǔn)收發(fā)器主要是我國(guó)的參與機(jī)構(gòu)在使用，境外“非直接參與者”使用者寥寥。這意味著：我國(guó)CIPS流經(jīng)的人民幣，預(yù)計(jì)90%以上依然能被SWIFT被統(tǒng)計(jì)到。
與SWIFT僅提供信息傳輸服務(wù)不同，我國(guó)CIPS系統(tǒng)以及當(dāng)前正在主推的“標(biāo)準(zhǔn)收發(fā)器”可讓使用企業(yè)在客戶(hù)端一鍵發(fā)送跨境收付款業(yè)務(wù)，打通上下游鏈路，實(shí)現(xiàn)跨境人民幣業(yè)務(wù)一體化處理。
是為解決跨境業(yè)務(wù)場(chǎng)景量身定做的業(yè)務(wù)處理與信息交互工具，在物理上延伸了CIPS網(wǎng)絡(luò)覆蓋范圍，并可避免在傳統(tǒng)鏈路中形成信息暴露風(fēng)險(xiǎn)——起碼可不再用SWIFT對(duì)接了。
在繼續(xù)完善“CIPS標(biāo)準(zhǔn)收發(fā)器”功能和服務(wù)的同時(shí)，接下來(lái)的重點(diǎn)是全力推廣，讓更多境外用戶(hù)感受到CIPS系統(tǒng)的安全、高效、便捷，才能讓兩大系統(tǒng)統(tǒng)計(jì)的人民幣流量重疊度越來(lái)越低。本文由南生撰寫(xiě)，無(wú)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載、抄襲！#財(cái)經(jīng)知識(shí)科普#
