把握時(shí)代脈搏促高質(zhì)量成長(zhǎng) 農(nóng)銀匯理悉心陪伴3600萬基金持有人

農(nóng)銀匯理基金成立于2008年。15年間，農(nóng)銀匯理基金從零起步穩(wěn)扎穩(wěn)打，摸索出一條專業(yè)化的發(fā)展道路。近日，農(nóng)銀匯理基金公司總經(jīng)理程昆在接受上海證券報(bào)記者專訪時(shí)表示，農(nóng)銀匯理將以“為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供直接融資，為公眾理財(cái)創(chuàng)造穩(wěn)健回報(bào)，為員工成長(zhǎng)打造夢(mèng)想舞臺(tái)”為定位，譜寫高質(zhì)量發(fā)展新篇章。

　　高速發(fā)展：規(guī)模與業(yè)績(jī)齊飛

　　公募基金經(jīng)過25年發(fā)展，全行業(yè)規(guī)模達(dá)到約27萬億元。在行業(yè)發(fā)展的浪潮中，農(nóng)銀匯理基金成立雖晚但順應(yīng)時(shí)代之勢(shì)，發(fā)展較快，可謂“晚而不慢”。

　　程昆介紹，農(nóng)銀匯理基金公司注冊(cè)成立于2008年3月18日，同年4月16日在上海正式開業(yè)。面對(duì)當(dāng)時(shí)國(guó)內(nèi)市場(chǎng)大幅調(diào)整，作為銀行系基金公司，農(nóng)銀匯理沒有選擇以固定收益類基金入局，而是找準(zhǔn)時(shí)機(jī)，堅(jiān)持低點(diǎn)位布局權(quán)益市場(chǎng)。公司首只產(chǎn)品——“農(nóng)銀行業(yè)成長(zhǎng)混合基金”立足于中國(guó)經(jīng)濟(jì)蓬勃發(fā)展的大勢(shì)，重點(diǎn)聚焦成長(zhǎng)性行業(yè)，深入挖掘增長(zhǎng)預(yù)期良好或景氣復(fù)蘇行業(yè)的優(yōu)質(zhì)上市企業(yè)進(jìn)行投資，首募規(guī)模達(dá)68億元。

　　之后的3年，農(nóng)銀匯理基金公司完成涵蓋權(quán)益、債券、貨幣、指數(shù)等大類基金產(chǎn)品布局，有效滿足實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資需求。農(nóng)銀匯理成立以來，堅(jiān)持以黨建為引領(lǐng)，專注于服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展，2022年末資產(chǎn)管理規(guī)模超3200億元。

　　回顧過往，農(nóng)銀匯理基金公司的發(fā)展一直與國(guó)家戰(zhàn)略、基金行業(yè)前行方向保持一致。程昆認(rèn)為，作為國(guó)有大型商業(yè)銀行旗下的基金公司，農(nóng)銀匯理具備緊跟國(guó)家政策導(dǎo)向的優(yōu)勢(shì)，注重在發(fā)展過程中積極發(fā)揮專業(yè)化資產(chǎn)配置功能，持續(xù)穩(wěn)定為實(shí)體企業(yè)提供直接融資，助力產(chǎn)業(yè)升級(jí)與低碳轉(zhuǎn)型，支持科技自立自強(qiáng)。

　　農(nóng)銀匯理始終心系“國(guó)之大者”，認(rèn)真貫徹落實(shí)黨中央對(duì)金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的決策部署，不斷提升公司專業(yè)投資功能，為中國(guó)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展作出積極貢獻(xiàn)。公司近年來重點(diǎn)發(fā)行科技、醫(yī)療、消費(fèi)、國(guó)企改革等主題基金，引導(dǎo)資金流入國(guó)家戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)、先進(jìn)制造業(yè)、創(chuàng)新醫(yī)療、新興消費(fèi)等重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)和優(yōu)質(zhì)上市公司，促進(jìn)優(yōu)化資源配置，截至2023年一季度末，相關(guān)主題基金規(guī)模達(dá)270億元。

　　程昆告訴筆者，作為中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行控股子公司，農(nóng)銀匯理始終把服務(wù)鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略當(dāng)作自身重要使命，陸續(xù)發(fā)行成立農(nóng)銀現(xiàn)代農(nóng)業(yè)加混合和農(nóng)銀品質(zhì)農(nóng)業(yè)股票等農(nóng)業(yè)主題基金，加大鄉(xiāng)村振興板塊股票資產(chǎn)配置，有力支持涉農(nóng)項(xiàng)目和優(yōu)質(zhì)企業(yè)發(fā)展。截至2023年一季度末，鄉(xiāng)村振興相關(guān)投資規(guī)模達(dá)281億元。

　　農(nóng)銀匯理前瞻性布局主題類基金，既服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，又抓住市場(chǎng)行業(yè)輪動(dòng)的風(fēng)口，各類基金取得優(yōu)異的業(yè)績(jī)表現(xiàn)。截至2022年末，農(nóng)銀新能源混合基金抓住新能源產(chǎn)業(yè)大發(fā)展的契機(jī)，過去3年取得195.27%的投資回報(bào)，位居同類產(chǎn)品第一名；農(nóng)銀行業(yè)輪動(dòng)混合基金長(zhǎng)短期業(yè)績(jī)均位居同類前5%分位，最近10年為投資者創(chuàng)造663.30%的投資回報(bào)。農(nóng)銀行業(yè)輪動(dòng)混合和農(nóng)銀新能源混合基金不僅是海通證券三年期、五年期五星基金，還在2022年分別榮獲上海證券報(bào)頒發(fā)的“金基金·偏股混合型基金三年期獎(jiǎng)”及“金基金·投資回報(bào)基金獎(jiǎng)”。

　　做時(shí)間的朋友：努力創(chuàng)造穩(wěn)健的中長(zhǎng)期回報(bào)

　　“過去的積淀成就了今天農(nóng)銀匯理的模樣，今天的努力將打造未來農(nóng)銀匯理的圖景?！背汤ジ嬖V筆者，農(nóng)銀匯理成立之初就以“通過專業(yè)投資，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值，幫助投資人提升生活品質(zhì)”為使命，堅(jiān)持以中長(zhǎng)期維度進(jìn)行業(yè)務(wù)布局。

　　夯實(shí)投研基礎(chǔ)是為持有人創(chuàng)造中長(zhǎng)期價(jià)值回報(bào)的基石，農(nóng)銀匯理基金公司著力擴(kuò)大投研隊(duì)伍，不斷提高投研人才在公司員工中的占比，加強(qiáng)對(duì)年輕基金經(jīng)理的培養(yǎng)，強(qiáng)化投研團(tuán)隊(duì)的“傳幫帶”，逐步構(gòu)建團(tuán)隊(duì)化、平臺(tái)化、一體化的投研體系，以完善而又靈活的機(jī)制為投研團(tuán)隊(duì)賦能。

　　程昆說：“公司引導(dǎo)基金經(jīng)理踐行價(jià)值投資理念，強(qiáng)化投研聯(lián)動(dòng)，建立定期投研匯報(bào)交流機(jī)制，每周召開基金經(jīng)理例會(huì)，實(shí)行每周宏觀策略匯報(bào)，以及行業(yè)組對(duì)行業(yè)、公司的匯報(bào)機(jī)制，積極開展對(duì)中長(zhǎng)期產(chǎn)業(yè)發(fā)展趨勢(shì)及公司基本面的深度研究，強(qiáng)化基于行業(yè)、企業(yè)價(jià)值和長(zhǎng)期成長(zhǎng)性判斷的投資行為?！?/p>

　　“在基金經(jīng)理考核上，我們加大了3年、5年、8年中長(zhǎng)期業(yè)績(jī)考核權(quán)重占比。我們進(jìn)行嚴(yán)格的股票池管理和篩選，加強(qiáng)風(fēng)格股票投資限額管理，完善投資組合換手率監(jiān)控，防止風(fēng)格漂移和畸高換手率，力爭(zhēng)為投資者創(chuàng)造持續(xù)穩(wěn)健的中長(zhǎng)期回報(bào)?！背汤ケ硎尽?/p>

　　天有風(fēng)雨陰晴，事有高峰低谷。程昆表示：“資產(chǎn)管理必然面臨著波動(dòng)。我們既要為輝煌鼓掌，也要接受暫時(shí)的低迷?！睘榱私o基金經(jīng)理提供“做長(zhǎng)期正確的事”的環(huán)境，農(nóng)銀匯理注重對(duì)長(zhǎng)期投資能力的培養(yǎng)。程昆說：“如果管理層過于關(guān)注基金經(jīng)理的短期業(yè)績(jī)，一定會(huì)導(dǎo)致基金經(jīng)理的動(dòng)作‘變形’，影響市場(chǎng)判斷，農(nóng)銀匯理會(huì)給予他們施展的空間。”

　　以追求中長(zhǎng)期穩(wěn)健回報(bào)為目標(biāo)，農(nóng)銀匯理交出了優(yōu)異的業(yè)績(jī)答卷。數(shù)據(jù)顯示，截至2023年一季度末，公司旗下權(quán)益類基金近3年絕對(duì)收益率達(dá)到127.74%，在137家公司中排名第一，5年絕對(duì)收益率113.92%，在111家公司中排名第四。憑借長(zhǎng)期優(yōu)異的投資業(yè)績(jī)及優(yōu)秀的風(fēng)險(xiǎn)管理能力，上海證券報(bào)連續(xù)兩年將重磅獎(jiǎng)項(xiàng)“金基金·TOP公司獎(jiǎng)”授予農(nóng)銀匯理基金。

　　用心相伴：為了3600萬持有人的托付

　　程昆說：“為客戶提供看得明白、買得方便、持有舒心的產(chǎn)品，是農(nóng)銀匯理開展業(yè)務(wù)的出發(fā)點(diǎn)?！鞭r(nóng)銀匯理始終堅(jiān)持投資者利益優(yōu)先，以滿足居民財(cái)富管理需求為出發(fā)點(diǎn)，歷經(jīng)15年鍛造，已經(jīng)形成涵蓋股票型、混合型、指數(shù)型、債券型、貨幣型、FOF基金于一體的較為完整的產(chǎn)品體系，成為超3600萬持有人的投資選擇，旗下基金累計(jì)分紅超過140次，分紅金額超170億元。

　　作為普惠金融的典范，公募基金生來具有社會(huì)責(zé)任屬性，助力居民財(cái)富保值增值是基金公司設(shè)立的初心，也是發(fā)展的使命。作為資管行業(yè)的“排頭兵”，公募基金當(dāng)前已成為大眾理財(cái)?shù)闹匾x擇。程昆說：“特別是在資管新規(guī)正式實(shí)施，銀行理財(cái)產(chǎn)品打破剛兌，凈值波動(dòng)成為常態(tài)后，以公募基金為代表的凈值型產(chǎn)品具備信息透明等多重優(yōu)勢(shì)，受到越來越多投資者青睞?！?/p>

　　如何抓住這一契機(jī)，做好高質(zhì)量發(fā)展的文章？程昆認(rèn)為，扎實(shí)做好客戶陪伴、投資者教育是基金公司的重要責(zé)任，也是發(fā)展的首要路徑?！巴顿Y者服務(wù)是一件長(zhǎng)期而有價(jià)值的工作，除日常投教知識(shí)普及與貼心陪伴外，農(nóng)銀匯理正著力推動(dòng)‘服務(wù)下沉’，讓服務(wù)更快捷觸達(dá)銷售渠道、觸達(dá)客戶?！?/p>

　　程昆介紹，在日常投資者服務(wù)舉措外，公司注重根據(jù)不同渠道需求，協(xié)調(diào)基金經(jīng)理、渠道經(jīng)理做好客戶培訓(xùn)、投資策略分享會(huì)，增強(qiáng)投研團(tuán)隊(duì)的服務(wù)意識(shí)。他表示：“日常培訓(xùn)路演與定期的觀點(diǎn)溝通是基本功，農(nóng)銀匯理更強(qiáng)調(diào)在產(chǎn)品凈值出現(xiàn)明顯波動(dòng)、客戶反應(yīng)強(qiáng)烈時(shí)，第一時(shí)間回應(yīng)客戶訴求，用心溝通，做好投資者引導(dǎo)、陪伴服務(wù)?！?/p>

　　建設(shè)家園文化：為員工成長(zhǎng)打造夢(mèng)想舞臺(tái)

　　資產(chǎn)管理行業(yè)最大的資產(chǎn)是人才，如何吸引人才、留住人才是基金公司的重要課題。農(nóng)銀匯理積極開展家園文化建設(shè)，構(gòu)建員工與農(nóng)銀匯理相互信任、彼此關(guān)心，相互支撐、彼此成就的美好家園，形成具有農(nóng)銀匯理特色的“五位一體”家園文化，增強(qiáng)凝聚力、向心力。

　　程昆在介紹農(nóng)銀匯理的家園文化建設(shè)工作時(shí)說：“建立健全職業(yè)發(fā)展體系，為員工創(chuàng)造公平公正機(jī)會(huì)，搭建施展才華的舞臺(tái)，讓員工對(duì)自己的職業(yè)發(fā)展清晰可見，是實(shí)現(xiàn)職業(yè)發(fā)展的重要一環(huán)?！彼硎?，為此公司配套制定了《員工崗位序列管理辦法》，核心是完善員工崗位序列設(shè)置，為員工成長(zhǎng)搭建公平公正透明的平臺(tái)。暢通員工發(fā)展通道是另一項(xiàng)重要機(jī)制保障，績(jī)效表現(xiàn)是標(biāo)準(zhǔn)，公司組織開展崗位晉升和選拔聘任，完善人才梯隊(duì)建設(shè)，助力員工實(shí)現(xiàn)職業(yè)發(fā)展規(guī)劃。

　　有崗位序列管理機(jī)制為基礎(chǔ)，讓員工施展才華需要配套措施支持。程昆介紹，在農(nóng)銀匯理有各種技能比賽和成果展示：讓基金經(jīng)理講投資策略，讓研究員講研究成果，讓銷售人員講營(yíng)銷案例，公司搭建舞臺(tái)讓優(yōu)秀員工脫穎而出；圍繞重點(diǎn)業(yè)務(wù)、創(chuàng)新創(chuàng)效組建青年突擊隊(duì)；結(jié)合監(jiān)管及農(nóng)行要求，加強(qiáng)員工多崗位輪動(dòng)培養(yǎng)等，助力員工多元發(fā)展。

　　程昆表示，公司開展基層員工與管理層“交流面對(duì)面”活動(dòng)，促進(jìn)公司內(nèi)部開放交流，引導(dǎo)員工充分施展才華，為公司經(jīng)營(yíng)高質(zhì)量發(fā)展獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。“員工基于各自業(yè)務(wù)提出對(duì)公司發(fā)展的思考與建議，不僅對(duì)公司發(fā)展非常重要，也能有效激發(fā)員工的成就感與認(rèn)同感?！背汤フf。

　　資產(chǎn)管理行業(yè)的新業(yè)態(tài)、新模式對(duì)從業(yè)人員不斷提出新挑戰(zhàn)，農(nóng)銀匯理為此配套持續(xù)培訓(xùn)培養(yǎng)機(jī)制。“公司協(xié)調(diào)內(nèi)外資源，為員工提供線上線下融合培訓(xùn)，拓寬視野，提高專業(yè)能力?！背汤ソ榻B，“農(nóng)銀匯理大講堂”是公司重點(diǎn)打造的員工培養(yǎng)舉措之一，公司精選主題，定期邀請(qǐng)外部專家或公司業(yè)務(wù)骨干授課，拓寬員工視野和思路，全方位助力員工“筑夢(mèng)”。

　　“每位員工來到農(nóng)銀匯理，除獲得職業(yè)發(fā)展與自我提升外，公司環(huán)境與氛圍是員工提升幸福感與獲得感的關(guān)鍵?！痹谡劦焦拒泴?shí)力構(gòu)建時(shí)，程昆表示，公司通過一系列暖心舉措營(yíng)造關(guān)懷氛圍，例如做好員工職業(yè)生涯全流程關(guān)愛?！拔覀兞η笞龅饺肼氂袣g迎、在職有關(guān)懷、辭職有感謝、退休有歡送，在員工職業(yè)生涯中鐫刻農(nóng)銀匯理的印記。”他表示，針對(duì)應(yīng)屆畢業(yè)生和新員工，公司配套導(dǎo)師制，協(xié)助新員工盡快融入集體。此外，夯實(shí)安心保障體系、構(gòu)建舒心工作生活環(huán)境，對(duì)員工急難愁盼實(shí)施關(guān)愛，每一件小事都圍繞員工需求立體化展開。

　　“我們的目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)對(duì)員工全覆蓋關(guān)愛，職業(yè)生涯全周期關(guān)懷，要做的是營(yíng)造氛圍、建好機(jī)制、培育土壤、搭建平臺(tái)，激發(fā)員工內(nèi)在的使命感、榮譽(yù)感，讓員工有歸屬感、幸福感、成就感。”程昆介紹，目前公司相關(guān)配套制度逐漸落地，讓每一位員工對(duì)未來看得清、可預(yù)期、有動(dòng)力，形成上下同心同向的良好局面。

　　筑牢金融底色：走內(nèi)涵式高質(zhì)量發(fā)展之路

　　2022年證監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于加快推進(jìn)公募基金行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的意見》，為公募行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展保駕護(hù)航。

　　程昆表示，公司以踐行金融的政治性、人民性、專業(yè)性為主線，形成“一抓、二穩(wěn)、三強(qiáng)化”的推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展思路?！耙蛔ィ褪蔷劬珪?huì)神抓黨建，以高質(zhì)量黨建引領(lǐng)高質(zhì)量發(fā)展；二穩(wěn)，就是建設(shè)穩(wěn)固的業(yè)務(wù)基本盤、建設(shè)穩(wěn)定的員工隊(duì)伍，確?？沙掷m(xù)發(fā)展；三強(qiáng)化，就是強(qiáng)化投研驅(qū)動(dòng)、產(chǎn)品牽引、營(yíng)銷增值。”程昆說。

　　在程昆看來，投研驅(qū)動(dòng)是基金公司內(nèi)涵式發(fā)展的標(biāo)配。今年以來，農(nóng)銀匯理基金多方面落實(shí)投研驅(qū)動(dòng)之路：一是增加投研力量，將有限的人力資源向投研傾斜；二是強(qiáng)化基礎(chǔ)研究能力，堅(jiān)持研究驅(qū)動(dòng)投資的管理理念，做好投研能力的積累傳承，做好“傳幫帶”；三是重視培養(yǎng)年輕的研究員和基金經(jīng)理；四是優(yōu)化考核，引導(dǎo)投研向長(zhǎng)期投資、價(jià)值投資上轉(zhuǎn)變；五是做好投研能力的轉(zhuǎn)換和輸出。

　　此外，農(nóng)銀匯理在產(chǎn)品端和投資端做了諸多細(xì)致的規(guī)劃工作，堅(jiān)持以客戶需求為出發(fā)點(diǎn)，以風(fēng)險(xiǎn)可測(cè)可控、投資者有效保護(hù)為前提，加大產(chǎn)品與業(yè)務(wù)創(chuàng)新力度，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的財(cái)富管理服務(wù)。

　　程昆介紹，農(nóng)銀匯理提出的營(yíng)銷增值關(guān)鍵是強(qiáng)化服務(wù)理念，強(qiáng)化投資適當(dāng)性管理，踐行“逆向銷售”理念?！昂玫耐顿Y者服務(wù)，不只是順勢(shì)而為，更是要有向難而行、做長(zhǎng)期正確的事的勇氣與決心?！背汤フf。

在行業(yè)快速發(fā)展、競(jìng)爭(zhēng)激烈的格局下，程昆表示，未來公司將繼續(xù)堅(jiān)持以投資者利益為中心，持續(xù)豐富多元化產(chǎn)品布局，為投資者創(chuàng)造中長(zhǎng)期可持續(xù)的業(yè)績(jī)回報(bào)，加強(qiáng)產(chǎn)品宣教及投資者保護(hù)工作，做精做細(xì)客戶陪伴，不斷提升投資者的獲得感。

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