昆侖銀行因基金銷售業(yè)務違規(guī)被出具警示函，涉內(nèi)部制度建立和執(zhí)行不到位等

來源：藍鯨財經(jīng)

日前，新疆證監(jiān)局公布一則行政監(jiān)管措施，昆侖銀行因基金銷售業(yè)務違規(guī)被出具警示函。

新疆證監(jiān)局指出，在現(xiàn)場檢查中，發(fā)現(xiàn)昆侖銀行存在三大問題。一是基金銷售業(yè)務內(nèi)部制度建立和執(zhí)行不到位。包括未建立基金銷售業(yè)務負責人離任審計或離任審查機制；年度監(jiān)察稽核報告有效性不足；尚未將基金銷售保有規(guī)模、投資人長期投資收益等納入考核評價指標體系等問題。

二是對分支機構(gòu)基金銷售業(yè)務管理有待加強，分支機構(gòu)是否開展或暫停基金銷售業(yè)務缺少內(nèi)部審批。

此外，新疆證監(jiān)局亦指出，2022年8月，昆侖銀行手機銀行系統(tǒng)“新客戶聯(lián)動風評”功能出現(xiàn)故障，導致手機銀行基金銷售系統(tǒng)發(fā)生錯鏈問題，該事項發(fā)生后未在3個工作日內(nèi)向新疆證監(jiān)局報告。

新疆證監(jiān)局表示，上述情形違反了《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令第175號，下稱《銷售辦法》）第三十條、《關(guān)于實施〈公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法〉的規(guī)定》（證監(jiān)會公告〔2020〕58號）第十七條、第十八條、第二十五條的規(guī)定。根據(jù)《銷售辦法》第五十三條的規(guī)定，決定對該行采取責令改正的行政監(jiān)管措施，并記入證券期貨市場誠信檔案。

藍鯨財經(jīng)注意到，除了基金銷售業(yè)務被點名，昆侖銀行的消費投訴也不在少數(shù)。3月19日，新疆銀保監(jiān)局官網(wǎng)披露了2022年下半年新疆銀行業(yè)保險業(yè)消費投訴轉(zhuǎn)送情況。其中，在城商行中，昆侖銀行共收到消費投訴145件，占比43.15%，投訴量不僅在城商行中排在首位，在新疆整個銀行業(yè)中亦是最高。

公開資料顯示，昆侖銀行原名克拉瑪依市商業(yè)銀行股份有限公司，前身系克拉瑪依市城市信用社。2009年4月，中國石油天然氣集團有限公司入股克拉瑪依市商業(yè)銀行股份有限公司后更名為現(xiàn)名。

在中國石油集團入股之后，昆侖銀行多次得到中國石油集團的增資。2016年12月，昆侖銀行增發(fā)股份29.07億元完成新一輪增資，同時第一大股東變更為中國石油集團資本有限責任公司。

數(shù)據(jù)顯示，截至2022年9月末，昆侖銀行資產(chǎn)總額3712億元，各項存款余額2269億元，各項貸款余額1968億元。實現(xiàn)利潤總額34.80億元，凈利潤23.12億元。資產(chǎn)質(zhì)量方面，截至2022年9月末，不良貸款率0.92%，撥備覆蓋率345.15%。（來源： 藍鯨財經(jīng)）