來源：中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)
隨著一季度收官，公募基金的中長(zhǎng)期成績(jī)單也隨之揭曉，固收類基金憑借穩(wěn)健的表現(xiàn)受到投資者關(guān)注。作為業(yè)內(nèi)公認(rèn)的固收投資傳統(tǒng)勁旅，工銀瑞信基金旗下的固收產(chǎn)品線中長(zhǎng)期業(yè)績(jī)表現(xiàn)亮眼，涌現(xiàn)出一大批績(jī)優(yōu)長(zhǎng)跑佳作。根據(jù)最新的海通證券數(shù)據(jù)，截至2023年3月31日，工銀瑞信固收類基金近一年、五年、十年絕對(duì)收益均居固收類大型基金公司前五，近十年收益率達(dá)到84.69%，旗下偏債類混合基金和債券基金近三年全部實(shí)現(xiàn)正收益，以實(shí)力詮釋固收投資的行穩(wěn)致遠(yuǎn)，持續(xù)提升持有人體驗(yàn)和獲得感。
錨準(zhǔn)“穩(wěn)健理財(cái)”需求，打造全類別固收精品
近一年多來股市、債市均出現(xiàn)一定程度的震蕩調(diào)整。而拉長(zhǎng)時(shí)間線看，過去五年和十年債市也屢經(jīng)牛熊市考驗(yàn)。憑著領(lǐng)先的投研體系、強(qiáng)大的投研團(tuán)隊(duì)和完善的風(fēng)控體系，工銀瑞信固收類基金絕對(duì)收益不僅在過去一年實(shí)現(xiàn)正收益，且過去五年、十年收益率分別達(dá)26.41%和84.69%，均居市場(chǎng)前列。同時(shí)，工銀瑞信在固收細(xì)分領(lǐng)域上多元化布局，不僅構(gòu)建了多層次的產(chǎn)品體系，在不同細(xì)分領(lǐng)域也打造出一批績(jī)優(yōu)產(chǎn)品。
在純債基金陣營(yíng)中，工銀瑞信基金旗下工銀純債債券、工銀信用純債債券等產(chǎn)品，以低波動(dòng)、低回撤等特點(diǎn)為持有人打造了良好的投資體驗(yàn)。海通證券數(shù)據(jù)顯示，截至2023年3月31日，工銀純債債券A近一年、兩年、三年、五年均位列同類前10%。晨星數(shù)據(jù)顯示，截至2023年3月31日，工銀純債債券A近五年排名同類前十；工銀信用純債債券A近一年在239只同類產(chǎn)品中居前三。
在短債基金陣營(yíng)中，工銀瑞信基金旗下產(chǎn)品不僅滿足了投資者對(duì)于“穩(wěn)健理財(cái)”的需求，也以較高的流動(dòng)性優(yōu)勢(shì)為其零錢理財(cái)、流動(dòng)性管理提供了較好工具。海通證券數(shù)據(jù)顯示，截至2023年3月31日，工銀尊益中短債債券A近一年、近兩年均居同類前10%，其中近兩年收益排名更是躋身同類前十。
而在多元性更強(qiáng)的“固收+”產(chǎn)品陣營(yíng)中，工銀瑞信基金更是發(fā)揮其在債券、股票、可轉(zhuǎn)債等多個(gè)領(lǐng)域的大類資產(chǎn)配置能力，為持有人多資產(chǎn)布局提供了“進(jìn)可攻、退可守”的工具。海通證券數(shù)據(jù)顯示，截至2023年3月末，工銀瑞信偏債類基金絕對(duì)收益近五年、近十年收益率分別達(dá)28.23%和87.9%，均在全行業(yè)基金中排名前1/4。具體產(chǎn)品來看，工銀瑞信雙利獲海通證券三年期、五年期、十年期三個(gè)五星評(píng)級(jí)，近三年、近五年、近十年的收益率分別為11.69%、30.60%、95.73%；工銀瑞信四季收益A（LOF）憑借近三年11.52%、近五年27.16%的收益，榮獲海通證券三年期、五年期“雙五星”評(píng)級(jí)；此外，工銀瑞信添祥一年定開則獲得海通證券三年期五星評(píng)級(jí)。
規(guī)模與持有人數(shù)量雙增長(zhǎng)，印證基金業(yè)績(jī)“硬實(shí)力”
基金利潤(rùn)亦是判斷基金盈利能力的重要指標(biāo)，工銀瑞信基金旗下固收產(chǎn)品整體盈利情況位居市場(chǎng)前列。基金2022年年報(bào)數(shù)據(jù)顯示，工銀雙利債券A在報(bào)告期內(nèi)利潤(rùn)達(dá)3.97億元，在全市場(chǎng)二級(jí)債基中居首，工銀瑞豐半年定開、工銀瑞弘3個(gè)月定開、工銀瑞景定開2022年度利潤(rùn)亦超過3億元，而工銀泰享三年、工銀泰和39個(gè)月定開A、工銀瑞安3個(gè)月定開債、工銀純債A年度利潤(rùn)則超過2億元。
基金份額與持有人數(shù)量的增長(zhǎng)印證了基金獲得的市場(chǎng)認(rèn)可?；鹉陥?bào)數(shù)據(jù)顯示，工銀瑞信旗下多只債券型基金2022年份額增長(zhǎng)均超過10億份，如工銀泰享三年、工銀尊益中短債C、工銀添祥一年定開、工銀純債A、工銀豐淳、工銀瑞澤定開等。
值得注意的是，作為“專業(yè)基金買手”的FOF基金，其持有情況更能夠反映專業(yè)投資人對(duì)基金的認(rèn)可程度。2022年，工銀瑞信旗下兩只固收基金被FOF基金持有數(shù)量居于同業(yè)前列。其中，工銀雙利A被17只基金持有，“受機(jī)構(gòu)歡迎程度”在全市場(chǎng)二級(jí)債基中居前二，持倉份額達(dá)17556.39萬份，持倉市值達(dá)到30864.13萬元；此外，工銀純債A被16只基金“收入囊中”，被持有基金數(shù)量在中長(zhǎng)期純債型基金中居前十，持倉份額達(dá)89812.11萬份，持倉市值達(dá)到104343.71萬元，顯示了市場(chǎng)上“聰明錢”對(duì)這兩只基金的認(rèn)可。而于3月底剛揭曉的晨星2023年度基金獎(jiǎng)評(píng)選中，這兩只基金分別獲得“年度積極債券型基金提名獎(jiǎng)”和“年度純債型基金獎(jiǎng)”，再次充分印證了專業(yè)機(jī)構(gòu)的高度認(rèn)可。
好的業(yè)績(jī)離不開平臺(tái)的支持。工銀瑞信2005年成立至今，形成了“投研平臺(tái)化”、“投研一體化”、“人才梯隊(duì)完善”的平臺(tái)優(yōu)勢(shì)，不斷為產(chǎn)品組合投資管理提供強(qiáng)有力的持久支撐。作為首家銀行系基金公司，工銀瑞信多年來通過“金字塔式”人才培養(yǎng)模式，形成了業(yè)內(nèi)備受認(rèn)可的王牌固收?qǐng)F(tuán)隊(duì)，老中青三代實(shí)力傳承，多年來打造了工銀增強(qiáng)收益、工銀雙利、工銀四季收益、工銀產(chǎn)業(yè)債、工銀純債債券等5只已累計(jì)10次入圍晨星年度基金獎(jiǎng)提名榜單的“固收精品”，入圍次數(shù)在行業(yè)固收產(chǎn)品中排名第二。此外，公司還擁有工銀添頤、工銀添福、工銀添利、工銀月月薪定期支付、工銀尊益中短債等一批品類風(fēng)格各異的績(jī)優(yōu)固收產(chǎn)品，滿足投資者豐富多樣理財(cái)需求的同時(shí)，持續(xù)提升持有人體驗(yàn)和獲得感。
風(fēng)險(xiǎn)提示：投資有風(fēng)險(xiǎn)，入市需謹(jǐn)慎。本材料中的信息或所表達(dá)的意見僅供參考，并不構(gòu)成任何投資建議。基金管理人承諾以誠實(shí)信用、勤勉盡職的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證基金本金不受損失，不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投資人購買基金時(shí)應(yīng)詳細(xì)閱讀基金的基金合同、招募說明書與基金產(chǎn)品資料概要等法律文件，充分認(rèn)識(shí)基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)品特性，并根據(jù)自身的投資目標(biāo)、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等因素選擇與自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的產(chǎn)品。
